מחלקת מיסוי ותכנון פרישה ב בבייקר טילי ישראל הינה בין המחלקות המובילות והמקצועיות בישראל. ומתמחה בייעוץ מיסוי הפרט וכן מיסוי ותכנון פרישה ויציאה לגמלאות ביחידים. תכנון פרישה כולל בין היתר ניתוח תכניות פנסיה וביטוח, בדיקת כדאיות, ייעוץ וסיוע מקצועי בהליכי פרישה ו- "קיבוע הזכויות" וכן ייצוג מול רשויות המס וחברות הביטוח.
מומחי המחלקה מבצעים פרויקטים רבים בתחום מיסוי ותכנון הפרישה לפורשים באופן כללי ולפורשים במסגרת הסדרי פרישה מוקדמת וכן פיטורים של עובדים.
בין הפתרונות שלנו
•ייעוץ ותכנון מס בפרישה (גם לפני הגעה לגיל פרישה כחוק)
•ניתוח תכניות פנסיה וביטוח – דגש על היבטי המס – ברוטו/נטו וכן מיפוי כל הפוליסות הקיימות כולל מה הוני ומה קצבתי
•ליווי אישי של הפורש והסבר כללי על כל נושא תיקון 190 לפקודה
•ביצוע בדיקות כדאיות ובחירת האלטרנטיבה הטובה ביותר (תחשיב צפוי של הפיצויים בפרישה וכן של הפנסיה בעתיד, בכפוף למשיכה כזו או אחרת של הפיצויים)
•ייעוץ מס וסיוע מקצועי בכל הקשור להליך "קיבוע זכויות" (קביעת שיעור הפטור על הפנסיה החודשית ו/או על משיכה הונית)
•ייעוץ מס בהפקדות לקופות גמל לפי תיקון 190 וההשלכות המיסוייות וכלי לירושות (כולל הפקדות לקופות גמל להשקעה)
•עריכת הבקשות והטפסים הנדרשים להגשה לרשויות המס ובדיקת האישורים המתקבלים מרשויות המס
•ייצוג מול מוסדות ורשויות מס
•ייצוג מול חברות הביטוח וסיוע במשיכת הכספים ("עד הבית")
• טיפול בקצבה מוכרת הכולל טיפול מול חברות הביטוח (ורשויות המס במקרה הצורך) בנושא מיקסום ומיצוי הטבות המס בגין הכספים הפטורים שבפוליסות הקצבתיות לעמית שכיר (ביטוחי מנהלים / קרנות פנסיה) וזאת לאור הוראות סעיף 9א' לפקודה (תיקון 190).
